Pourquoi investir dans les ETF

Apparus dans les années 1990 et populaires en France depuis les années 2000, les ETF (Exchange Traded Fund), aussi appelés tracker, s’échangent à des volumes records ces dernières années. Et ce n’est pas étonnant ! Car même si les trackers présentent des inconvénients, leurs atouts restent indéniables pour les investisseurs.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Ce sont des fonds cotés en bourse qui répliquent la performance d’un indice, un fond, ou un panier de titres spécifiques. Les ETF sont des OPCVM, abréviation pour Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (c’est-à-dire, un portefeuille composé de plusieurs titres).

C’est pour cette raison que les ETF sont aussi appelés des trackers. La quantité d’ETF sur le marché est immense et les catégories sont considérables. Certains ETF visent à couvrir un secteur particulier, comme la santé ou la technologie, ou une aire géographique bien précise, comme les États-Unis ou l’Asie.

La particularité des ETF est d’être coté en continu. En effet, ils peuvent être achetés ou vendu n’importe quand pendant les heures d’ouverture de la bourse. Puisqu’ils sont traités en bourse, ils peuvent être achetés et vendus aussi facilement qu’une action !

Les avantages d’investir dans des ETF :

  • Diversification

Une vaste gamme d’ETF est disponible sur le marché et permet aux investisseurs de créer facilement et rapidement leur propre portefeuille en s’exposant à des milliers de titres sous-jacents.

  • La transparence

La composition d’un portefeuille d’ETF est connue avec précision, jour après jour.

  • Des frais de gestion réduits

Pas besoin de disposer d’une somme d’argent colossale pour investir dans les ETF ! Un portefeuille peut être créé avec quelques centaines d’euros, de dollars ou de livres. De plus, les frais de gestion prélevés annuellement sont assez faibles comparés aux frais annuels habituellement prélevés. Avec les ETF, il ne vous sera prélevé qu’un taux de 0,3 % ou 0,10 % au plus, annuellement.

  • Une liquidité instantanée

Comme mentionné plus haut, les ETF sont cotés en continu et la liquidation est donc instantanée, c’est-à-dire vous pouvez vendre vos actions et ainsi récupérer votre argent ou alors acheter d’autres actions.

Comment choisir ses ETF ?

Il est important d’adapter sa sélection à ses besoins. En règle générale, pour choisir un ETF, un investisseur devrait considérer avec attention l’indice de référence, le fournisseur d’ETF, la méthode de réplication, les frais, le traitement du dividende, mais aussi la « tracking difference » ou « tracking error », la capitalisation ou AUM et enfin la liquidité. Vous pouvez également déléguer ce choix à un robot de Trading ETFqui va effectuer la sélection pour vous en fonction de votre profil de risque.

Quelques exemples d’ETF

Le S&P 500

Indice phare des États-Unis, le S&P 500 est un indice basé sur 500 grandes sociétés cotées sur les bourses américaines. On y retrouve notamment des célèbres valeurs technologiques comme Google, Apple, Facebook et Amazon.

Le RUSSEL 2000

Le RUSSEL 2000 est l’indice des petites capitalisations américaines. Les 2 000 sociétés qui composent l’indice RUSSEL 2000 pèsent en moyenne 2 milliards de dollars.

Le CAC 40

Le CAC 40 regroupe les 40 plus grandes capitalisations françaises. On y retrouve notamment des sociétés financières comme BNP, Société Générale et Crédit Agricole, ou encore des entreprises luxurieuses comme Hermès, L’Oréal, Kering et LVMH.

Le DAX 30

Le DAX 30 représente 30 des entreprises allemandes les plus grandes et les plus liquides cotées à la bourse de Francfort qui est la principale place financière allemande.

Le Dow Jones (DJIA)

Le Dow Jones Industrial Average (DJIA), appelé Dow Jones est le plus vieil indice boursier au monde ! Il ne compte que 30 sociétés américaines.

Le MSCI Emerging markets

C’est l’indice des pays émergents, qui en principe seront les économies développées de demain. On y retrouve 24 pays, principalement la Chine, la Corée du Sud, Taïwan, la Russie, l’Inde, le Brésil et l’Afrique du Sud.

Author: Damien

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